Barclays : le système bancaire, structure de péché ?

 

L'enquête touche

vingt banques internationales :

 

 

 

Hier 3 juillet, le directeur général de Barclays (l'Américain Bob Diamond) a démissionné « avec effet imédiat ». Le président du conseil d'administration avait démissionné la veille. Motif : les pratiques frauduleuses de cette banque... Dans une vaste manipulation financière internationale, Barclays et au moins cinq autres banques violaient délibérément la réglementation du marché du crédit, à propos de deux taux interbancaires servant de référence (expliquent les spécialistes) « à des produits financiers d'une valeur de 500 000 milliards de dollars ». Les traders et la trésorerie de ces banques avaient monté une embrouille pour influencer ces deux taux, et ainsi parier sur les marchés à coup sûr : donc empocher des sommes considérables au profit des banques... et au profit personnel des arnaqueurs*. L'arnaque fonctionna 231 fois en cinq ans.

Mais Barclays et ses complices directes ne sont pas les seules dans cette affaire de manipulation des taux : « près d'une vingtaine de banques sont sous le coup d'enquêtes à travers le monde », révèle Le Monde (4/06). En Suisse, UBS a échangé sa coopération avec les enquêteurs contre une immunité partielle (!). En France, la Société générale a reçu des « demandes d'informations » de la part des enquêteurs européens et américains. Visées aussi : Deutsche Bank, HSBC, Citigroup, JPMorgan, Crédit suisse...

La semaine dernière, Barclays a été condamnée à une amende de 360 millions d'euros. Commentaire de la presse : comme dans le cas des subprimes, cette affaire vient de « la culture du résultat à tout prix – énormes bonus à la clé – au mépris de la confiance des clients et des intérêts de la collectivité, culture qui a développé ses métastases dans tout le système financier. Elle est au coeur de la crise dans laquelle le monde patauge depuis quatre ans. Ce nouveau scandale démontre l'inanité des déclarations de bonnes intentions des banquiers. L'autodiscipline dont ils se réclament a fait long feu. Les milliards de dollars, d'euros ou de livres sterling versés par les Etats, et donc les contribuables, pour les renflouer depuis quatre ans ne leur ont rien appris. »

Que faire ? Etablir « une supervision renforcée » ? Les experts sont sceptiques : « On peut douter qu'elle suffise à réformer en profondeur un système gangrené. »

Récapitulons :

- la déréglementation ultralibérale devait assurer la prospérité (idéologie des années 1990) ; elle a instauré un casino qui ne finance pas l'économie réelle, et dont l'implosion ruinera des millions d'épargnants.

- La "culture du résultat à tout prix, énormes bonus à la clé", devait inéluctablement s'imposer dès lors que le politique s'était effacé, cessant de faire respecter le bien commun et laissant le champ libre à n'importe quoi.

- « Gangrené » par cette culture, le système financier actuel correspond à ce que les théologiens modernes appellent une structure de péché : un appareil certes issu de la rapacité des hommes, mais désormais doté d'une sorte d'autonomie mécanique ; malfaisance fonctionnelle qui ne cessera qu'avec le démembrement du système lui-même.

- les derniers libéraux nient tout ce qui précède et clament qu'on n'a pas encore assez dérégulé ! Si vous en connaissez un, ayez donc avec lui une conversation ; surtout s'il est conférencier et s'il y a deux cents personnes dans la salle.

Le conseil pontifical Justice et Paix a montré la voie en demandant une réforme radicale du système financier : qu'attendent les blogs d'information catholiques pour commenter – mais loyalement – l'affaire Barclays ? Quant à ceux qui défendront le système, n'en parlons même pas.

 

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* Exemple de messages échangés entre traders et trésorerie de la Barclays : « Salut les gars. On a une importante position sur le Libor à trois mois pendant les trois prochains jours. Est-ce qu'on pourrait garder le taux à 5,39 % pour les prochains jours ? Ca aiderait vraiment. » Réponse : « Toujours ravi d'aider, laisse-moi faire ça. » Autre exemple, d'un trader de Barclays à un collègue d'une autre banque : « Duuuude ! (en français : ''meeeeec !''). Ca va pas votre type qui place le trois mois à 34,5. Dis-lui de l'augmenter. » Réponse : « Je vais lui parler tout de suite. » Le film Margin Call était trop clément.